https://i.imgur.com/lNsK7nf.jpeg
這是美國tlt從2002年至今的走勢圖
目前美債的位置在22年以來的相對低點
對於長期把錢放台幣定存的人來說
現在其實是一個很好的進場位置
利息是定存的2.7倍
而且聯準會已經啟動降息循環
美債要再低也有限
當然美債也可能在現在的位置盤整很久
所以對於想要快速賺取資本利得的人
美債其實不是很好的標的
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※ 編輯: bob120400 (1.200.138.86 臺灣), 11/10/2024 16:45:59
→ SabreN : 美債就是等黑天鵝事件，股市大崩潰才有賺的機會， 11/10 16:45
→ SabreN : 不然經濟若溫溫的有可能一直不降息好幾年，慢慢等 11/10 16:45
推 zick8932511 : 兩個月前也說過同樣的話 11/10 16:46
→ Feting : 為什麼大家拉美債線圖只看20年不看40年呢 11/10 16:46
推 fbixx500 : 不只兩個月 這篇的內容我持續聽兩年了 11/10 16:49
推 lucky466 : 盤整很久也有4.7%可以領 11/10 16:52
→ johnney : 真的是賺老本 也許等到川普都上太空了 我說的是骨灰 11/10 16:57
推 qwesazx : 現在買美債的人90%是想賺資本利得吧 11/10 16:58
推 zerro7 : 就取代定存而已 想取代股票肯定有誤會 11/10 16:58
推 hkcdc : 每個月都是新低點 11/10 16:58
→ kainolife : 資金只有幾百萬的買股比較實在 11/10 16:58
推 dikey0213 : 想騙我上車門都沒有 11/10 16:58
推 IanLi : 短中期不能跟臺幣定存比，畢竟匯率損失可能吃掉利 11/10 16:59
→ IanLi : 息收益 11/10 16:59
→ qwesazx : 美債拿來避險的，想靠他大賺真的是本末倒置 11/10 16:59
推 mitic1029 : 買美債或etf沒啥好怕，但發不了財，比定存好一點吧 11/10 17:00
→ mitic1029 : 哲哲說過心態要正確喔 11/10 17:00
→ Scofieldze : 哲哲明明被套才改口在那心態正確 11/10 17:01
推 lucky466 : 美元強勢會助漲美債吧 11/10 17:02
→ Scofieldze : 本來想做價差被套改存股散戶通病 11/10 17:02
推 ccdrv : 折折 越套越想攤 他只想投機而已 11/10 17:05
→ Feting : 折折真的笑死，原本要做價差，套牢開始心靈雞湯 11/10 17:06
推 ccdrv : 想投機 被套 笑死 11/10 17:08
→ Feting : 老王也在高點跟大家說all in買入，講的斬釘截鐵 11/10 17:08
推 Ashand : 看20年真的太短 11/10 17:09
→ veter : 你有沒有想過低還有更低 11/10 17:09
推 ccdrv : 折折:更低 我就攤 攤 無限攤平大法 11/10 17:11
→ b9513227 : 投資是為了賺錢 你買一個賠錢機率87%的作啥 11/10 17:13
→ b9513227 : 然後你是作多的買美債更好笑 自己跟自己對作? 11/10 17:13
推 dream1124 : 我覺得不用多發文澄清。酸民那是信仰兼個人價值觀的 11/10 17:14
推 CaTkinGG : 一直有錢攤平不就代表手中還一堆現金又一邊說定存差 11/10 17:14
→ dream1124 : 的表現，你完全不必多花時間免得更多人跟你搶美金 11/10 17:14
→ dream1124 : 明明今年貿易不差，美國又降息，照理講貨幣會強一些 11/10 17:15
→ dream1124 : 但是到現在幣值就是回不來，因此別再強調債有用了 11/10 17:16
→ dream1124 : 愛為國內留台幣都是自己的選擇。 11/10 17:16
→ dream1124 : 川普要關稅要驅非法移民還想降稅，偏偏卻動不了移民 11/10 17:18
→ dream1124 : 更正，偏偏卻動不了FED，因此通膨跟利率應該都還會 11/10 17:18
推 xvft : 看20年太短，重點是目前就無法回到那麼高的利率。 11/10 17:18
→ xvft : 目前貨幣已經通膨了，如果利率回到過去全世界會崩 11/10 17:18
→ xvft : 潰的會戰爭的 11/10 17:18
→ dream1124 : 維持一定水準以上。台幣本就跟著印得多，接下來 11/10 17:19
→ dream1124 : 也不太敢降息，多半還會再偏弱一段時間。 11/10 17:19
推 hihi29 : 你要債的息 債要你的本 11/10 17:24
推 lcy317 : 現在的環境已經不可能再回到高利環境 11/10 17:25
→ lcy317 : 因為資訊流通迅速 國際競爭激烈 11/10 17:25
→ lcy317 : 100年前你一艘船從中國開到美國可以賺100% 200% 11/10 17:25
→ lcy317 : 現在有10% 20%你就要偷笑了 11/10 17:25
→ lcy317 : 整個國際貿易大環境利潤比以前薄太多了 11/10 17:26
→ lcy317 : 你要怎麼支持高利環境? 11/10 17:26
推 budaixi : 知道自己在做啥就好，不需要去想說服別人。 11/10 17:26
推 catson : 但是美債流通餘額和各國央行需求和20年前不一樣了 11/10 17:27
推 ab4daa : 降息已反應別再拿出來說嘴了 11/10 17:28
→ ab4daa : 還不如說套著配都舒服 11/10 17:28
推 lc85301 : 美國內戰美債直接歸零 11/10 17:33
噓 IBIZA : 紅明顯 相對低點就能買 是錯誤的投資觀念 11/10 17:33
推 gokuhwanlai : 如果你有投資17年的決心那真的可以買 沒有就算了 11/10 17:34
推 Chibai5566 : 美債就避險用的 在那邊看短期幹嘛 11/10 17:35
推 qoqocat : 他沒有說相對低點就能買阿 11/10 17:37
→ bob120400 : 相對低點只是條件之一，啟動降息是條件二 11/10 17:37
→ IBIZA : 他有說相對低點所以是很好的進場位置啊 11/10 17:45
→ IBIZA : 你需要考慮的起碼還有現在FED的中性利率跟台美匯率 11/10 17:46
→ IBIZA : 以目前FED設定的中性利率3%來講 11/10 17:47
→ IBIZA : 2002年至今 大概只有兩年左右高於3% 11/10 17:47
→ IBIZA : 更正 還有最近這次升息 所以大概是3年 11/10 17:47
→ IBIZA : 如果去掉為了打擊通膨而升息的情況 過去20年從未有 11/10 17:48
→ IBIZA : 過這麼高的中性利率 11/10 17:48
→ IBIZA : 如果3%中性利率成為常態 現在的殖利率其實不算高 11/10 17:49
→ IBIZA : 匯率現在32.3, 美國降息的話預估大概有10%匯損 11/10 17:51
→ IBIZA : 畢竟你是用台幣 不是美元 11/10 17:51
推 hohoho2010 : 這段時間買黃金，股票，比特幣都漲了，就美債跌， 11/10 17:51
→ hohoho2010 : 還不夠慘嗎 11/10 17:51
→ IBIZA : 不過美國是不是能真的成功把中性利率訂在3% 也不一 11/10 17:51
→ IBIZA : 定能順利就是.... 11/10 17:52
→ IBIZA : 如果美國真的安安穩穩的長期維持3%利率 11/10 17:53
→ IBIZA : 你現在買的TLT就真的是比定存好一點... 11/10 17:53
推 suhaw : 別再吹了，大哥都給你吹死了 11/10 17:53
→ IBIZA : 甚至吃匯損還比不上定存也說不定 11/10 17:53
→ IBIZA : 過去20年其實是金融風暴頻發的年代...利率長期很低 11/10 17:55
→ ken85 : 又要降通膨 又要加關稅 又要美債強 QQQ 11/10 17:57
推 roger102 : 請問降息會有10%匯損是怎麼估計的呀？這幾個降息三 11/10 17:58
→ roger102 : 碼了，台幣好像也沒有明顯走強 11/10 17:58
推 Kronecker : 美債糞不糞不好評論。但美國降息的話有10%匯損？剛 11/10 17:58
→ Kronecker : 降一碼從 31.4 到 32，匯率是看國力強弱，多出來的 11/10 17:58
→ Kronecker : 錢會繼續放美國也不會放台灣... 11/10 17:58
推 lucky466 : 最後降的1碼我反而看到美元漲...哪來的匯損 11/10 17:59
→ qoqocat : 為什麼會有10%匯損，那東西說不準吧？ 11/10 18:01
→ IBIZA : 7月的時候可是32.8 11/10 18:01
→ qoqocat : 就算到3%利差一樣正的阿哪有差 11/10 18:02
推 hohoho2010 : 也就台灣低利率才想買這玩意 11/10 18:02
→ qoqocat : 聯準會又沒有重啟QE，不覺得新台幣反而比較有價值 11/10 18:03
→ IBIZA : 利差一樣正的 不會定存就好 11/10 18:03
→ IBIZA : 長債又不是沒風險 11/10 18:03
→ IBIZA : 就是沒QE才只差10% 11/10 18:04
→ qoqocat : 匯率影響因素那麼多，最好那麼容易知道匯率未來走勢 11/10 18:04
→ IBIZA : 降這三碼 事先從32.8->31.4->32->31.8->32.2 11/10 18:05
→ IBIZA : 降息會影響匯率 有啥問題嗎 11/10 18:05
→ IBIZA : 預估會有匯損有啥問題? 11/10 18:05
→ qoqocat : 也可以預估會賺阿，你變因是什麼要先講 11/10 18:06
→ IBIZA : 變因不就說了是降息嗎 11/10 18:06
推 Waitaha : 應該快崩盤了 因為連我家人都在問我共同基金怎麼買 11/10 18:06
→ IBIZA : → IBIZA : 匯率現在32.3, 美國降息的話預估 11/10 18:07
→ IBIZA : 大概有10%匯損 11/10 18:07
→ qoqocat : 嗯，理解你的想法，但不認同降息匯率就會貶 11/10 18:07
推 spa41260 : 10%匯損，你買台積電就不用吃匯損喔？你買美股也不 11/10 18:07
→ spa41260 : 用吃匯損？就連你的美金定存也是要吃匯損，為何要 11/10 18:07
→ spa41260 : 單獨算成美債的風險？ 11/10 18:07
→ IBIZA : 其實已經貶了 只是10月底又漲上來 11/10 18:08
→ IBIZA : spa 我是跟定存比啊 笑XD 11/10 18:08
→ IBIZA : 我推文很清楚吧 11/10 18:08
→ IBIZA : 買債吃匯損搞不好還輸定存 11/10 18:08
→ tctv2002 : 美國升降息 匯率影響幅度又沒有日本大 11/10 18:09
→ tctv2002 : 日本明年再升息 你就知道了 11/10 18:09
→ qoqocat : 長期利率沒改變，利差交易就擺在那 11/10 18:10
→ IBIZA : 尤其是那種抱著明年降息 買長債只放到明年的 11/10 18:10
→ IBIZA : 長期利率指的是甚麼? 11/10 18:10
→ qoqocat : 影響匯率因素過多，無法單純用降息去判斷匯率走勢 11/10 18:11
→ IBIZA : 如果是指FED公布的3%中性利率 那是史無前例的高 11/10 18:11
→ qoqocat : 10y 30y國債利率 11/10 18:11
→ IBIZA : 這篇用目前是TLT相對低價所以可以買TLT的觀點就有 11/10 18:11
→ IBIZA : 問題 11/10 18:11
→ IBIZA : 長期利率沒改變 你用甚麼做利差交易? 11/10 18:11
推 roger102 : 確實如IB大說的，如果以2021年5月後來看，若台美幾 11/10 18:12
→ roger102 : 乎沒有利差時，大約是貶值10%，但如果放長來看好像 11/10 18:12
→ roger102 : 相關性也不高。 11/10 18:12
→ IBIZA : 我只能說 你抱著TLT是相對低點 明年會降息的心態買 11/10 18:14
→ ken85 : 川普對內減稅 對外加稅就代表通膨持續啊 11/10 18:14
推 qoqocat : 價格可以是考慮因素，同意不是因為相對價格低就能買 11/10 18:14
→ IBIZA : TLT擺短 現在恐怕不是好策略 11/10 18:14
→ qoqocat : ，但他應該沒有說就可以買 11/10 18:14
→ ken85 : 通膨持續就是變相的把債貶值了 11/10 18:14
→ IBIZA : 明年要是通膨再起 TLT再跌破80都不是不可能 11/10 18:15
→ qoqocat : 同意這些 11/10 18:15
→ IBIZA : 我現在就是學老巴 把資金收回來 11/10 18:17
推 a0808996 : 最近升值可能是年底出口商換匯 11/10 18:20
推 tumusi : shv短債 11/10 18:25
推 Arkzeon : 拆拆自己心態的不正確了叫人正確。正確的債主會有 11/10 18:26
→ Arkzeon : 「攤平」這個概念嗎 11/10 18:26
推 noahlin : 通膨要再起沒那麼快 利率/政策都需要時間發酵 11/10 18:31
→ noahlin : 倒是那些政府職缺拿掉之後非農跟失業率還能撐多久是 11/10 18:31
→ noahlin : 短期內就有可能發生的事 11/10 18:31
→ noahlin : 看是不是每個月都有颶風當藉口可以忽視就業報告 11/10 18:32
推 AterPin : 最爛的定存在那 美債看起來好點 11/10 18:36
→ BIGBBB : 32就是準備匯損吃好吃滿了 11/10 18:37
→ IBIZA : 如果川普實施20%統一關稅的話... 11/10 18:40
→ IBIZA : 川普上來 很多事情很難講 保守一點好 11/10 18:40
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